Предположим, у вас есть большая сумма наличных денег, и одна из первых проблем, которая возникает, — как положить ее на свой банковский счет. IRS не заботится о том, сколько денег вы кладете на свой банковский счет — вы можете положить столько денег, сколько захотите (при условии, что это законно). Однако если вы делаете депозиты на сумму более 10 000 долларов США за один период времени в нескольких банках (или других финансовых учреждениях), то эти депозиты должны быть отражены в ваших налогах с использованием формы 8300.
Оглавление
IRS не заботится о том, сколько денег вы кладете на свой банковский счет.
Вы можете быть удивлены, узнав, что IRS не заботится о том, сколько денег вы кладете на свой банковский счет. Однако его волнует, сколько денег вы снимаете со своего банковского счета.
Это связано с тем, что когда вы кладете деньги на свой текущий или сберегательный счет, они считаются доходом и должны быть указаны в форме 1099-INT в конце года. Но предположим, что вы не снимаете наличные с этого же счета в течение года и храните там все свои доходы. В этом случае не будет никакого отчетного дохода из этого источника и, следовательно, нет необходимости в дополнительной форме помимо той, которая уже была отправлена вашим финансовым учреждением.
Вы должны сообщить о крупных денежных вкладах в счет уплаты налогов
Как правило, при внесении наличных на банковский счет вам необходимо сообщать обо всех депозитах наличными, превышающих 10 000 долларов США. Если вы не сообщите эту информацию, IRS может взимать с вас штраф в размере до 500 долларов США за каждый отказ.
IRS понимает, что иногда люди не знают, что им необходимо подавать отчет об иностранных банковских и финансовых счетах (FBAR). Форма используется для сообщения о счетах в иностранных банках, превышающих 10 000 долларов США, в любое время в течение года. Если у вас есть зарубежный счет или инвестиции, такие как акции или взаимные фонды, в другой стране, и вы не подаете FBAR до 30 июня каждого года в Министерство финансов, то это может стоить вам сотни или даже тысячи долларов.
Эксперты SoFi говорят: «Большие суммы наличных можно внести лично в отделение банка, соблюдая все возможные меры безопасности».
Вы можете сделать депозиты на сумму более 10 000 долларов США.
Вы можете внести наличные на свой банковский счет одновременно. Однако IRS не заботится о том, какую сумму денег вы сразу вносите на свой банковский счет, если она составляет менее 10 000 долларов США. Любая сумма, превышающая 10 000 долларов США, потребует от вас заполнения формы отчета о валютных операциях (CTR) и отправки ее в Министерство финансов.
Вы должны сообщать о подозрительных транзакциях в IRS
Вам следует сообщать в IRS о подозрительных транзакциях, если применимо следующее:
- Вы получаете денежные выплаты на общую сумму 10 000 долларов США или более за одну транзакцию или в течение одного дня.
- Вы снимаете наличные на общую сумму 10 000 долларов США или более за одну транзакцию или в течение одного дня.
- Ваше финансовое учреждение подозревает, что средства получены незаконным путем (например, в результате отмывания денег).
Вклады наличными – распространенный способ избежать уплаты налогов. Налоговое управление США хочет, чтобы все знали, какую сумму денег вы можете внести один раз и какую сумму вам нужно будет указать в налоговой декларации. Если вас поймают на том, что вы не сообщаете о крупных депозитах наличными или не делаете частые депозиты наличными, есть большая вероятность, что правительство проведет расследование ваших финансов.